轉(zhuǎn)自：新華財(cái)經(jīng)
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當(dāng)前，非法買賣銀行賬戶成為隱秘的灰色產(chǎn)業(yè)，部分不法分子利用非法賬戶實(shí)施新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙和跨境賭博犯罪，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾切身利益。杭州銀行合肥分行持續(xù)推進(jìn)“斷卡行動(dòng)”，全力守護(hù)人民群眾“錢袋子”。
“斷”在源頭 嚴(yán)把開戶準(zhǔn)入關(guān)
加大對一線柜員、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)督導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。對于新增客戶，嚴(yán)把開戶關(guān)。對客戶證件的真實(shí)性、有效性加強(qiáng)審核，確保證件與本人身份一致；加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查。堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”，遵循“了解你的客戶”的原則，結(jié)合客戶身份核實(shí)和業(yè)務(wù)實(shí)際需求，綜合判斷賬戶電子渠道限額，確保賬戶功能、身份核實(shí)、電子渠道額度相匹配，在酌情獲取相關(guān)信息的同時(shí)，進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)告知提醒，從源頭上有效遏制假名、冒名開戶的發(fā)生。2022年前10個(gè)月，該行已累計(jì)攔截各類可疑開戶55起。
“記”在心頭 聯(lián)防聯(lián)控守風(fēng)險(xiǎn)
一方面該行充分利用反洗錢系統(tǒng)、全域運(yùn)營風(fēng)控系統(tǒng)，對符合風(fēng)險(xiǎn)特征的賬戶，進(jìn)行全面深入地判斷分析，確認(rèn)可疑的，根據(jù)可疑程度采取相應(yīng)管控措施；另一方面通過線上微信群、QQ群、內(nèi)部OA等及時(shí)分享發(fā)現(xiàn)冒名開戶、團(tuán)伙結(jié)伴開戶、涉賭涉詐可疑交易的異常情形，對銀行卡買賣或冒名開戶違法行為的可疑線索，及時(shí)配合移送公安機(jī)關(guān)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)攔截電信詐騙。與此同時(shí)，該行嚴(yán)格執(zhí)行“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的終端誰負(fù)責(zé)”原則，落實(shí)責(zé)任追究。針對盡職調(diào)查不到位、開戶審核不嚴(yán)格、事中管控不足、事后對賬及核實(shí)流于形式、風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作不力的相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。
“防”在前頭 宣傳教育促和諧
結(jié)合疫情防控要求，通過線上、線下多種形式常態(tài)化開展“斷卡行動(dòng)”和“反電詐”知識(shí)宣傳。該行轄屬瑤海支行聯(lián)合公安局開展兩期反電詐專題講座，公安民警和該行工作人員在活動(dòng)中重點(diǎn)向老年客群宣講反詐知識(shí)，并積極指導(dǎo)幫助老年客戶下載國家反詐中心APP，提醒老年人不向任何陌生賬戶匯款，發(fā)現(xiàn)疑似詐騙線索及時(shí)報(bào)警；轄屬科技支行走進(jìn)高校和創(chuàng)業(yè)園區(qū)，針對新市民群體加強(qiáng)宣貫教育，有效提升宣傳對象的精準(zhǔn)性。同時(shí)創(chuàng)新宣傳形式，自制了兩段防詐視頻《六個(gè)“一律”拒絕詐騙》和《你有“騙術(shù)”我有“變數(shù)”》，生動(dòng)演繹了騙術(shù)和應(yīng)對措施，這種創(chuàng)新的宣教方式鮮活生動(dòng)、出彩出新，得到廣大群眾的好評。（王磊）
編輯：穆皓
